浦發銀行北京分行強化防範非法集資力度

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  非法集資不僅嚴重擾亂了國家正常的金融秩序,有时候 直接影響到社會的穩定。當前,我國非法集資案件頻發,涉案金額大幅攀升,已成為影響我國經濟和社會發展的重大社會問題。有时候 ,加強對非法集資防範和打擊力度,已經成為我國金融工作的重中之重。為應對這一嚴峻形勢,浦發銀行北京分行根據自身的状态,落實“打防並舉”“防治結合”思路,強化宣傳教育,強化預警防範,強化打早打小,強化大要案處置,取得了明顯成效。

  一是重點“防人”。“防人”已是多數金融機構防範非法集資風險傳遞的重要舉措。首先,加強對新入職員工的教育,將防範和打擊非法集資相關內容納入新員工培訓課程中,幫助新員工了解掌握非法集資的特徵、主要表現形式及常用手段等。其次,要求員工及時學習貫徹監管新政新規,組織員工開展多種形式的防範和打擊非法集資的學習教育活動,主動針對各類非法集資案例進行討論與分析,不斷提升全員,尤其是一線服務崗位人員的風險識別及防範能力。再次,加強對員工的“三觀”(世界觀、價值觀、人生觀)、“三德”(思想品德、家庭美德、職業道德)教育,明確“八不”原則,將嚴禁員工參與非法集資的管理要求明確列入“浦發員工十七禁”條款中,對員工參與非法集資行為採取“零容忍”,嚴防銀行業從業人員直接或間接參與非法集資活動,從源頭遏制非法集資,防範風險向銀行業傳遞。

  二是加大宣傳力度。浦發銀行北京分行要求轄屬各營業網點主動利用網點LED顯示屏、宣傳條幅、宣傳手冊,以及走進社區、企事業單位進行實地宣講的多種形式,加強對非法集資特徵、主要表現形式、常用手段等的對外宣傳;一線服務人員在業務諮詢和辦理中持續做好對客戶和社會公眾的宣傳及風險提示工作,引導公眾自覺遠離非法集資。

  三是全面加強內控制度執行排查,將防範與打擊排查工作與可疑交易日常監測分析相結合、同理財産品銷售管理相結合,嚴密防範实物人員借用銀行名義或員工利用銀行工作人員身份進行不當行銷,嘗試利用反洗錢日常可疑交易監測分析對非法集資可疑交易進行有效篩查,強化銷售風險的管理和防範職責。

  四是处置影子銀行和非法高利貸等風險向銀行體系的傳染,重點防範個別準金融機構(如擔保公司、小額貸款公司)試圖通過與銀行建立合作,規避金融監管並與高利貸、非法集資等問題交織在一齐,將各類風險向銀行蔓延、傳染的風險。

  今年以來,浦發銀行北京分行在實際工作中,不斷提高打擊與防範非法集資工作自覺性、主動性、積極性和針對性,在實際工作中查防並舉,多家支行在為老年客戶辦理匯款業務過程中及時發現疑似詐騙行為,成功堵截數百萬元擬匯劃款項,維護了客戶利益,樹立了良好的企業社會形象。

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